công việc Nhà tư vấn tài chính
tư vấn tài chính cho khách hàng với sự tư vấn chuyên gia về làm thế nào để quản lý tiền bạc của họ. Vai trò liên quan đến việc nghiên cứu thị trường và giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ phù hợp nhất hiện có, khách hàng đảm bảo nhận thức được và hiểu được các sản phẩm đáp ứng tốt nhất nhu cầu của họ và sau đó đảm bảo một bán.
Cố vấn có thể chuyên về các sản phẩm đặc biệt, tùy thuộc vào khách hàng của họ, chẳng hạn như bán các chương trình nhân viên hưu trí cho các công ty hoặc đưa thế chấp, lương hưu hoặc tư vấn đầu tư cho khách hàng cá nhân. Những người khác là tổng quát, cung cấp tư vấn cho khách hàng trong tất cả các lĩnh vực, cũng như kế hoạch tiết kiệm và bảo hiểm trung tâm kế toán bình dương .
Để đưa ra lời khuyên tài chính, tư vấn phải có trình độ chuyên môn và theo quy định ngành công nghiệp tài chính nghiêm ngặt.
tư vấn tài chính có thể được gọi là kế hoạch tài chính hoặc quản lý tài sản.
Trách nhiệm
Có hai loại khác nhau của các cố vấn tài chính và tư vấn:
độc lập;
hạn chế.
cố vấn độc lập, cũng được gọi là cố vấn tài chính độc lập (IFAs), nghiên cứu và xem xét tất cả các sản phẩm đầu tư bán lẻ hoặc nhà cung cấp sẵn để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Họ phải cung cấp cho khách hàng những lời khuyên khách quan và không hạn chế.
cố vấn bị hạn chế chỉ cung cấp lời khuyên hạn chế, tập trung vào một phạm vi cụ thể của sản phẩm hoặc các sản phẩm từ một, hoặc một số hạn chế, các nhà cung cấp học kế toán tại thủ đức
Tất cả các cố vấn phải thông báo cho khách hàng của họ, trước khi cung cấp những lời khuyên, liệu họ cung cấp tư vấn độc lập hoặc bị hạn chế.
Lớp học kế toán thực hành tại Vĩnh Phúc
Nhiệm vụ khác nhau tùy thuộc vào vai trò, nhưng thường liên quan đến:
liên hệ với khách hàng và thiết lập các cuộc họp hoặc trong một môi trường văn phòng hoặc tại nhà của khách hàng hoặc cơ sở kinh doanh;
tiến hành đánh giá chuyên sâu về tình trạng tài chính của khách hàng, cung cấp hiện tại và mục tiêu trong tương lai;
phân tích thông tin và chuẩn bị kế hoạch phù hợp nhất với yêu cầu của khách hàng cá nhân;
hoàn thành nguy cơ phân tích;
nghiên cứu thị trường và cung cấp cho khách hàng những thông tin về các sản phẩm và dịch vụ mới và hiện có;
thiết kế các chiến lược tài chính;
hỗ trợ khách hàng để đưa ra quyết định;
nghiên cứu thông tin từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm cả các nhà cung cấp các sản phẩm tài chính;
xem lại và trả cho khách hàng thay đổi nhu cầu và hoàn cảnh tài chính;
thúc đẩy và bán các sản phẩm tài chính để đáp ứng được hoặc thương lượng mục tiêu bán hàng;
đàm phán với các nhà cung cấp sản phẩm cho các mức giá tốt nhất có thể;
liên lạc với trụ sở chính và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính;
giao tiếp với các chuyên gia khác, chẳng hạn như các đại lý bất động, bên mời thầu và định giá;
giữ đến ngày với các sản phẩm tài chính và pháp luật;
sản xuất các báo cáo tài chính;
liên hệ với khách hàng với các tin tức của các sản phẩm tài chính mới hoặc thay đổi của luật mà có thể ảnh hưởng đến tiết kiệm và đầu tư của họ;
đáp ứng các khía cạnh pháp lý về vai trò, ví dụ như yêu cầu về công bố thông tin, chi phí của các dịch vụ được cung cấp và cũng là sản phẩm khuyên.
tiền lương
tiền lương hàng năm tiêu biểu tại trainee phạm vi mức độ cố vấn từ £ 22.000 đến £ 30.000.
tư vấn tài chính có trình độ có thể kiếm được từ £ 30.000 và £ 45.000.
tư vấn tài chính cao cấp làm việc với một cơ sở khách hàng trung bình-cải có thể kiếm được trong khu vực của £ 60.000.
quản lý tài sản hoặc cố vấn khách hàng tư nhân có trụ sở tại các bộ phận giàu có của ngân hàng bán lẻ và tư nhân lớn có thể kiếm được vượt quá 100.000 £ hoc ke toan tai vinh phuc
tư vấn tài chính cũng có thể kiếm được tiền thưởng và hoa hồng và có thêm các lợi ích trên tiền lương của họ.
Tiền lương khác nhau đáng kể tùy thuộc vào chủ nhân và vị trí, cũng như về mức độ và kinh nghiệm.
số liệu thu nhập được dự định như là một hướng dẫn mà thôi.
Giờ làm việc
Một số công việc, ví dụ như một cố vấn gắn trong một ngân hàng đường phố cao, cung cấp giờ hành chính. Tuy nhiên, tính linh hoạt là cần thiết nếu làm việc cho một trung tâm liên lạc ngân hàng hoặc như là một cố vấn tài chính độc lập (IFA), như khách hàng có thể yêu cầu họp buổi tối và cuối tuần.
Những gì mong đợi
Làm việc có thể được dựa trên văn phòng mặc dù IFAs có thể làm việc tại nhà hoặc gặp gỡ khách hàng tại nhà riêng của họ.
Tự làm là phổ biến.
Có hở cho gắn, cố vấn đa trói và độc lập trên toàn nước Anh. Tuy nhiên, vị trí ngân hàng tư nhân có xu hướng dựa vào thành phố London và khu vực tài chính quan trọng khác như Edinburgh, Belfast và Manchester.
Du lịch trong vòng một ngày làm việc được phổ biến cho IFAs, nhưng qua đêm ở cách xa nhà là không bình thường.
Do tính chất pháp lý của tư vấn tài chính, làm việc ở nước ngoài là không phổ biến và hầu hết các công việc có trụ sở tại Anh phục vụ khách hàng Anh. Tuy nhiên, có một số cơ hội cho các cố vấn có kinh nghiệm làm việc ở nước ngoài cho các nhóm tư vấn tài chính nước ngoài và các ngân hàng quốc tếmục tiêu nghề nghiệp cho sinh viên.
Trình độ chuyên môn
Mặc dù khu vực này của việc mở cửa cho sinh viên tốt nghiệp và diplomates của bất kỳ kỷ luật, các đối tượng sau đây có thể cải thiện cơ hội của bạn:
kế toán;
quản lý kinh doanh;
tài chính, nghiên cứu tài chính.
Nhập cảnh không có một mức độ có thể và sử dụng lao động thường coi những phẩm chất cá nhân quan trọng như năng lực học tập.
kinh nghiệm có liên quan trong một dịch vụ khách hàng, bán hàng, dịch vụ tài chính thiết lập cũng được xem là tích cực. Người mới thường bắt đầu ở một ngân hàng và học bán thời gian, học tập các cố vấn bên cạnh kinh nghiệm.
Có thể nhập lĩnh vực tư vấn tài chính như một paraplanner, cung cấp các nghiên cứu và hỗ trợ hành chính cho một cố vấn tài chính.
Một trình độ sau đại học trước khi nhập cảnh không cần thiết.
Một số ngân hàng bán lẻ cung cấp các chương trình đào tạo sau đại học, trong khi các ngân hàng tư nhân thường được tuyển dụng sinh viên tốt nghiệp trực tiếp vào doanh nghiệp.
Nó có thể di chuyển vào lời khuyên tài chính từ các khu vực khác của ngành ngân hàng và bảo hiểm.
Kỹ năng
Bạn sẽ cần phải chứng minh những điều sau đây:
giao tiếp tốt, giao tiếp và kỹ năng lắng nghe;
khả năng để giải thích thông tin phức tạp đơn giản và rõ ràng;
khả năng vào mạng và thiết lập mối quan hệ với khách hàng;
nghiên cứu và kỹ năng phân tích;
đàm phán và ảnh hưởng đến kỹ năng cũng như quyết tâm và kiên trì;
khả năng làm việc theo nhóm;
kỹ năng quản lý thời gian;
kỹ năng phục vụ khách hàng;
tự động lực và tổ chức;
một mức độ tốt của các kỹ năng làm toán và CNTT;
một nhận thức mục tiêu định hướng;
một cách tiếp cận linh hoạt để làm việc;
kỹ năng ra quyết định;
theo ý mình và một sự hiểu biết về nhu cầu bảo mật thông tin khách hàng;
một cách tiếp cận đạo đức và chuyên nghiệp để làm việc.
Giấy phép lái xe đầy đủ rất hữu ích, đặc biệt là cho các cố vấn tài chính độc lập (IFAs), người có thể đi du lịch đến thăm khách hàng tại nhà riêng của họ.
Kinh nghiệm làm việc
Bằng chứng của sự nhận thức thương mại thu được thông qua việc bán thời gian hoặc làm việc kỳ nghỉ hoặc một vị trí công việc còn rất hữu ích. Có kinh nghiệm trong bán hàng, tư vấn hoặc công việc phục vụ khách hàng cũng có giá trị phí xuất khẩu lao động macau. Nói chuyện với một cố vấn tài chính cho một cái nhìn sâu sắc hơn vào khu vực này của công việc.
The post công việc Nhà tư vấn tài chính appeared first on Công Ty Dịch vụ kế toán Hà Nội.